1. 主页 > 在币安买的比特币

在币安买的比特币

在币安买的比特币

在币安买的比特币

人民币怎么购买币安币相关内容一、

近日,大型国有股份制银行中信银行的官网发布了一则公告,内容如下:

关于禁止使用我行账户用于比特币交易的声明

为保护社会公众的财产权益,维护人民币的法定货币地位,防范洗钱风险,从即日起,任何机构和个人不得将我行账户用于比特币、莱特币等的交易资金充值及提现、购买及销售相关交易充值码等活动,不得通过我行账户划转相关交易资金。一经发现,我行有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。

社会公众发现上述行为的,可以向我行举报。

特此声明

中信银行股份有限公司

2021年4月22日

很快就有网友指出,类似的公告,早在2014年就曾经出现在工行、中行、平安银行等其他大行的网站上。尽管公告的内容相似,但如今银行对于加密货币的交易的态度已经与之前大不相同。


1 ?加密货币早期交易方式


2014年,加密货币的发展尚处于早期阶段,当时国内的三大交易所分别是火币、OKCOIN和BTCCHINA,这些交易所都提供法币出入金的服务,即用户可以直接通过向交易所转账的方式完成法币充值。

但由于加密货币的匿名属性,天然地方便被用作洗钱的用途,在交易所接受法币存款的时代,犯罪分子可以直接将诈骗所得钱款存入交易所,买成比特币提出之后完成洗钱。2017年,新华社曾经作过如下报道(1):

根据黑龙江省高级人民法院〔2016〕黑民终第274号民事判决书,2014年7月,犯罪分子曾将电信诈骗获得的200万元充值到在OKCoin交易平台币行注册的账号,分批多次购买共计553个比特币,同时进行提币操作,将比特币转到比特币钱包,最后在澳门地下钱庄将比特币卖出,完成洗钱活动。

可见,在加密货币交易的早期阶段,洗钱的行为已经非常猖獗,但由于当时交易所接受法币,因而也”吸纳“了大量的黑钱,相比之下,比特币的场外市场并未得到发展,用户很少受到黑钱的困扰。


2 ?9.4之后的情况


9.4之后,所有交易所都无法再接受法币充值,涉及法币的交易只能通过场外,而这样一来,大量的用户不得不直接接触黑钱。

从那以后,“冻卡”的现象时常发生,而参与过多次法币交易的加密货币用户往往都有被冻卡的经历,由于伴随着加密货币发展出了去中心化的洗钱方式“跑分”,和买卖银行卡四件套之类的黑产,使得黑钱越来越难以分辨,因而冻卡的现象也越来越频繁。

自然,也有一些正常的银行账户会被冻卡行动“误伤”,但考虑到电信诈骗的猖獗以及追回赃款的难度,可以想象“冻卡”的情况仍然会长期持续下去。


3 ?银行也深受洗黑钱之苦


此次出台禁止比特币交易公告的中信银行,在今年被央行开出了第一张罚单,具体原因是“因涉及未按规定履行客户身份识别义务等四项反洗钱领域违规行为,被处罚款2890万元,14名相关负责人一并被罚”(2)。据媒体报道,中信银行多次违规受罚罚金高居业内第一位,连续4年收到超两千万的罚单

在罚单中虽然没有列出比特币的交易,但许多处罚的缘由,比如“身分不明的客户”和“大额可疑交易”之类,恰恰符合加密货币场外交易的一些特征。由于识别比特币正常交易的成本太高,如今中信银行选择“一刀切”禁止加密货币交易也就不难理解了。

由于洗黑钱活动猖獗,外国的银行中,除了少数几家之外,大多对于加密货币的态度不够友好,有些银行的做法甚至非常激烈,比如汇丰银行,因为同样深受洗钱困扰,因而在几年前就禁止用户进行加密货币交易。不久前,又进一步禁止客户买卖持有比特币的MicroStrategy的股票(3)。再比如招商银行,对于涉及加密货币的冻卡行为最为严厉。而英国的商业银行NatWest差不多与中信银行同一时间发布公告,禁止客户使用该银行的服务进行加密货币交易(4)。

自从加密货币出现以来,同法币之间的交易正变得越来越麻烦,而这一局面,大概要随着加密货币不再被广泛地用于洗钱活动之后才能得以改变。但从另一个角度来说,银行角度先行风控,用户的钱还能够取出。如果被动涉及到了黑钱遭到公安机关冻卡,那么对于投资者来说就是更麻烦的事。很多行业人士其实非常支持在银行端加强合理风控。

此外,广东广强律师事务所李泽民、韩武斌律师表示,中信的封堵只是常规化操作,不是官方禁止比特币等加密货币的交易。

他表示,中信银行的官宣,是进一步履行反洗钱义务的常态化操作,不代表也没有能力代表官方封杀比特币等加密货币的交易。此前博鳌亚洲论坛数字货币分论坛,现任央行副行长李波表示加密货币是加密资产,可作为投资工具或者是替代性投资。因此,中信的官宣并不意味着封堵加密货币交易。

但需要值得警惕的是,加密货币的法币交易,币圈承兑商“搬砖”将会受到更严厉的监管,遭遇暂停账户交易、注销相关账户等措施可能会成为常态,提供银行卡进行法币交易,仍然会有刑事犯罪风险。(吴说区块链)

币安中国区块链研究院相关内容二、

印尼贸易部副部长Jerry Sambuaga宣布,该部门将在不久的将来推出国有加密货币交易所。这是国际发展趋势的一部分,越来越多的政府启动了国有加密货币交易所,以吸引国内交易者脱离私营部门。印尼区块链协会发布的一份报告显示,到2020年,该国有超过150万加密货币交易者,自2015年以来强劲增长了2,263%。

火币杠杠交易相关内容三、

随着数字人民币试点的开展,近期关于数字人民币国际化的问题受到热议,其中讨论最多的是数字人民币与数字美元的关系。有不少观点认为,数字人民币会挑战美元的霸权地位。美国国内对这一话题也非常重视,甚至存在着将数字人民币视为国家安全威胁的倾向。

当前中国和美国的数字货币发展路径存在显著差异,中国发行了单独管理的央行数字货币,而美国尚未明确这一计划,只是通过认定现有的美元稳定币来实现对数字货币体系的影响。例如,美国最大的银行业监管机构美国财政部货币监理署宣布,允许美国银行使用公共区块链和美元稳定币作为金融系统的结算基础设施。

中美两国数字货币技术路线的差异是由传统货币地位导致的。美元已经是全球货币体系的主导者,单独发行数字美元的意义有限,但是通过打通与现有稳定币的关联可以更有效地实现对全球数字货币体系的美元化目标。而人民币居于弱势地位,发行独立管理的数字货币有助于人民币增强优势地位。

但是数字人民币能否挑战美元或者数字美元的地位是需要谨慎评估的问题,要回答这一点需要对数字人民币的实质有客观认识。根据IMF最新的研究报告,央行数字货币可以划分为零售型和批发型。前者用于小额交易,后者用于大额交易,目前零售型数字货币发展速度较快,批发型则尚未进入主流。从属性上来看,我国的数字人民币属于零售型央行数字货币,且不计息,主要用于支持消费场景。而美元的垄断地位主要体现在大宗交易方面的定价能力,例如全球的大宗商品均以美元进行定价。因此通过零售型数字货币从市场份额上看不太可能挑战美元的地位。

然而,数字人民币国际化的意义在于参与国际规则的制定。数字货币具备货币政策和支付工具的双重属性。作为货币政策,数字货币相对于传统货币可以通过“非线性发行”来精准投放到某些特定人群或消费场景中,而传统货币只能做到撒胡椒面,因此数字货币将作为一种精准定向工具成为重要的货币政策补充。作为支付工具,相对于传统的银行账户体系或互联网支付系统,数字货币的流通效率更高且可追溯,对基础设施要求更低,是支付技术的一次突破。根据经典的费雪交换方程,更快的货币流通速度可以创造更多的经济产出。正是由于数字货币的上述技术优越性,使其有可能成为改变支付体系国际规则的重要抓手,也是美国对该问题的主要担忧。不过美国要推动法定数字美元的发行也是一件非常困难的事情。因为一旦实施了与中国类似的数字货币政策,意味着要极大冲击国内成熟的互联网支付体系,面临着利益集团的阻碍。因此当前数字美元的发展主要是促进已有数字货币体系的美元化,即锚定美元相关的资产。

对于中国来说,要扩大数字人民币的影响力需要从三方面考虑:第一,要尽快积累成功的试点经验,对其发行规则、市场需求等形成实践基础,尤其要形成与互联网支付体系的差异化定位,在国内消费市场占有一席之地;第二,要积极推进“数字货币 场景”战略,将数字货币与扶贫、绿色消费、普惠金融等公益性应用紧密结合,增强其作为货币政策工具的非货币价值;第三,要注重打造具备国际水平的数字货币治理模式,将消费者隐私保护、信息无障碍、性别平等等要素纳入到评估体系中。总体而言,积极树立数字人民币良好的国际形象和信用基础,加强国际合作与交流才是当务之急,因为最终是消费者投票。

本文由系统爬虫自动捉取,不代表本网站立场,转载联系作者并注明出处:https://www.xintianshufa.com/qfl/23513.html